Shark Bình và "siêu lừa" Mr Pips thời điểm bị bắt tạm giam - Ảnh: CACC
Theo cáo trạng của Viện kiểm sát TP Hà Nội mới ban hành, ông Nguyễn Hòa Bình (Shark Bình) bị cáo buộc tham gia rửa tiền gần 320 tỉ liên quan đường dây lừa đảo 1.600 tỉ của TikToker Phó Đức Nam (tức Mr Pips). Gần 200 người bị truy tố trong vụ án này.
Từ một cổng trung gian thanh toán với hàng chục nghìn đối tác, hệ thống ví điện tử Ngân Lượng đã trở thành mắt xích tiếp nhận, luân chuyển dòng tiền gần 320 tỉ đồng của các nhà đầu tư nạp vào sàn ngoại hối do Mr Pips vận hành.
Ví điện tử Ngân Lượng do ông Nguyễn Hòa Bình sáng lập
Theo Cổng thông tin quốc gia về đăng ký doanh nghiệp, Công ty cổ phần Cổng trung gian thanh toán Ngân Lượng được thành lập năm 2012, đặt trụ sở tại tòa nhà VTC Online trên đường Tam Trinh (Hà Nội). Tuy nhiên, nền tảng Ngân Lượng được hệ sinh thái NextTech phát triển từ năm 2009.
Doanh nghiệp này hoạt động trong lĩnh vực trung gian thanh toán và được biết đến là một trong những đơn vị thuộc hệ sinh thái NextTech do ông Nguyễn Hòa Bình sáng lập.
Trên website của công ty, Ngân Lượng được giới thiệu là cổng thanh toán Internet banking lớn tại Việt Nam, cho phép thanh toán trực tuyến thông qua tài khoản ngân hàng hoặc ví điện tử.
Hệ thống hỗ trợ nhiều phương thức thanh toán như thẻ quốc tế, thẻ ATM nội địa, Internet banking, QR Pay, ví điện tử, chuyển khoản ngân hàng, thanh toán trả góp, chi hộ, thanh toán qua thiết bị MPOS, Payment Link...
Trên website của công ty giới thiệu Ngân Lượng cung cấp đa dạng giải pháp thanh toán trực tuyến cho doanh nghiệp và người dùng - Ảnh: nganluong.vn
Không chỉ trong nước, doanh nghiệp còn cung cấp dịch vụ thanh toán xuyên biên giới, thu hộ tiền cho người bán ở nước ngoài từ khách hàng tại Việt Nam. Theo thông tin doanh nghiệp từng công bố, hệ thống có khoảng 30.000 đối tác tại hơn 100 quốc gia.
Chính quy mô kết nối lớn này khiến Ngân Lượng trở thành một trong những đơn vị được bộ phận tài vụ của Phó Đức Nam lựa chọn để xây dựng hệ thống nhận tiền của nhà đầu tư.
Theo cáo trạng, nhóm của Mr Pips mở nhiều ví điện tử tại các đơn vị trung gian thanh toán, trong đó có Ngân Lượng, rồi kết nối trực tiếp với các sàn giao dịch ngoại hối.
Khi Mr Pips mở thêm các sàn DK Trade, ASX, ACX và Sea Investing, hệ thống thanh toán của Ngân Lượng cũng tiếp tục được kết nối để phục vụ việc nạp tiền của nhà đầu tư.
Không chỉ cung cấp hạ tầng thanh toán, bộ phận chăm sóc khách hàng của Ngân Lượng còn lập các nhóm Telegram để hỗ trợ xử lý những sự cố phát sinh trong quá trình khách hàng chuyển tiền vào các sàn giao dịch, theo nội dung cáo trạng.
Shark Bình biết sàn vi phạm vẫn duy trì hệ thống thanh toán
Theo cáo trạng, từ giữa năm 2020, Công ty Ngân Lượng liên tục nhận được các văn bản của cơ quan công an yêu cầu xác minh những ví điện tử có giao dịch liên quan hệ thống của Phó Đức Nam.
Viện kiểm sát cáo buộc các nhân viên đã báo cáo sự việc với ông Nguyễn Hòa Bình. Dù biết các sàn ngoại hối của Phó Đức Nam có dấu hiệu hoạt động trái pháp luật và đang bị xác minh, ông Bình vẫn chỉ đạo hai nhân viên Nguyễn Thị Nam và Trần Thị Thanh Tâm không cung cấp thông tin về các ví điện tử thực tế.
Thay vào đó, nhóm này đã tạo lập dữ liệu nạp, rút tiền của một ví Ngân Lượng khác để gửi cơ quan điều tra.
Không dừng lại ở đó, mỗi khi nhận được công văn xác minh, nhân viên của Ngân Lượng còn chụp lại nội dung văn bản rồi gửi cho phía Phó Đức Nam để thống nhất phương án xử lý, cáo trạng nêu.
Sơ đồ mô hình trung gian thanh toán theo giới thiệu của doanh nghiệp - Ảnh: nganluong.vn
Kết quả điều tra cho thấy sau khi phía Mr Pips chỉnh sửa số liệu giao dịch, các tài liệu được chuyển ngược trở lại Công ty Ngân Lượng để hoàn thiện văn bản trả lời cơ quan điều tra.
Trước khi phát hành, toàn bộ công văn đều được trình ông Nguyễn Hòa Bình xem xét trước, sau đó tổng giám đốc ký với tư cách người đại diện theo pháp luật.
Theo cơ quan tố tụng, việc làm này nhằm che giấu các ví thanh toán thực tế và gây khó khăn cho quá trình lần theo dòng tiền của các bị hại.
Gần 320 tỉ đồng đi qua hệ thống thanh toán Ngân Lượng
Kết quả điều tra xác định từ tháng 6-2020 đến tháng 9-2022, có 232 bị hại đã chuyển gần 320 tỉ đồng vào các ví thanh toán kết nối với hệ thống của Mr Pips.
Dòng tiền sau đó được luân chuyển qua nhiều tài khoản ngân hàng đứng tên Công ty cổ phần Ngân Lượng mở tại VIB, Vietcombank, Techcombank, Eximbank, MB... trước khi được nạp vào các sàn ngoại hối do Phó Đức Nam điều hành.
Viện kiểm sát cho rằng ông Nguyễn Hòa Bình cùng nhân viên đều biết các sàn giao dịch này có dấu hiệu phạm pháp và đang bị cơ quan điều tra xác minh.
Tuy nhiên, để tiếp tục thu phí giao dịch, nhóm này vẫn duy trì hoạt động của các ví thanh toán, tiếp tục hỗ trợ khách hàng và phối hợp với phía Phó Đức Nam xử lý các yêu cầu xác minh từ cơ quan chức năng.
Theo cơ cấu tổ chức của Ngân Lượng được cơ quan tố tụng xác định, ông Nguyễn Hòa Bình là người chỉ đạo chung hoạt động của doanh nghiệp, quyết định chính sách phí dịch vụ.
Với những khách hàng lớn hoặc đề nghị áp dụng mức chiết khấu riêng, bộ phận kinh doanh đều phải xin ý kiến của ông Bình.
Trên cơ sở tài liệu điều tra, lời khai và các chứng cứ thu thập được, Viện kiểm sát xác định có đủ căn cứ truy tố ông Nguyễn Hòa Bình cùng hai nhân viên Nguyễn Thị Nam và Trần Thị Thanh Tâm về tội rửa tiền theo khoản 3 điều 324 Bộ luật Hình sự.
Đầu năm 2024, doanh nghiệp này giảm vốn điều lệ từ gần 370 tỉ đồng xuống còn hơn 52 tỉ đồng và thay đổi người đại diện pháp luật khi bổ nhiệm ông Đinh Hồng Quân làm tổng giám đốc.
Cùng năm, Cục Thuế TP Hà Nội kết luận Ngân Lượng có nhiều vi phạm về thuế và truy thu, xử phạt hơn 1,2 tỉ đồng.
Trước đó, năm 2023, ví điện tử Ngân Lượng từng được phát hiện là một trong những phương thức nạp tiền trên sàn ngoại hối Exness. Khi đó, doanh nghiệp giải trình đây là giao dịch của một ví điện tử cá nhân và đã khóa tài khoản này để yêu cầu chủ tài khoản giải trình.
