Nữ nhân viên ngân hàng lấy giấy tờ của khách hàng làm giả hồ sơ vay 7 tỉ, nhóm bị cáo hầu tòa

Giả hồ sơ vay 7 tỉ đồng

Ngày 24-7, Tòa án nhân dân TP Đà Nẵng đưa ra xét xử bị cáo Trần Đình Quân (44 tuổi, trú Nghệ An) cùng các đồng phạm bị Viện Kiểm sát nhân dân truy tố về tội cưỡng đoạt tài sản; cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự; giữ người trái pháp luật.

Do vắng mặt một số luật sư, tòa đã hội ý và quyết định hoãn phiên xét xử.

Trước đó, vụ án đã được ra xét xử. Bị cáo Trần Đình Quân và một số bị cáo kêu oan, người thân của bị cáo Quân đề nghị thay đổi biện pháp ngăn chặn đối với bị cáo. Tòa đã trả hồ sơ, yêu cầu điều tra bổ sung một số vấn đề liên quan.

Theo cáo trạng, ngày 11-12-2023, do cần tiền để trả nợ nên Nguyễn Như Quân (35 tuổi, trú Đà Nẵng) và Hồ Ái Phượng (31 tuổi, có quan hệ yêu đương với Như Quân) thống nhất ý định làm giả hồ sơ vay vốn để vay tiền của người khác với lý do đáo hạn ngân hàng.

Phượng (lúc này là nhân viên Ngân hàng V. Đà Nẵng, đến tháng 1-2024 thì nghỉ việc) đã gửi file hình ảnh hợp đồng cho vay, sổ đỏ của một khách hàng cho người chưa rõ lai lịch qua Zalo để nhờ chỉnh sửa thông tin thành của Nguyễn Như Quân và vợ trên hợp đồng; chỉnh sửa số tiền vay là 7 tỉ đồng; chỉnh sửa nội dung thế chấp; sửa sổ đỏ mục thay đổi sau khi cấp giấy chứng nhận thành nội dung chuyển nhượng nhà đất cho Nguyễn Như Quân và vợ.

Sau khi có các tài liệu giả mạo, Phượng gọi điện cho Trần Đình Quân giới thiệu là nhân viên Ngân hàng V., nói có khách hàng cần đáo hạn số tiền 7 tỉ đồng và gửi giấy tờ giả cho Quân xem.

Trần Đình Quân cùng Trương Việt Hoàng (27 tuổi, trú Nghệ An) thống nhất cho Như Quân, Phượng vay 7 tỉ đồng trong 2 ngày với lãi suất 0,3%/ngày.

Hoàng cùng Như Quân lập hợp đồng đặt cọc đối với 1 nhà đất ở đường Ông Ích Khiêm (Quân cung cấp tài liệu nhà đất này đứng tên vợ chồng mình nhưng đã vay ngân hàng).

Đình Quân và Hoàng đã thu lãi trước 42 triệu đồng. Sau đó hai người chuyển 7 tỉ đồng cho Như Quân. Có tiền, Như Quân dùng để trả nợ.

Bị cáo buộc cưỡng đoạt, giữ người trái luật, cho vay nặng lãi

Theo cáo trạng, đến hẹn nhưng chưa thấy trả tiền nên Đình Quân đã liên hệ đòi nợ thì biết Như Quân, Ái Phượng đã lừa mình.

Đình Quân gọi Như Quân, Võ Văn Tiến (trú Đà Nẵng, khi kiểm tra điện thoại Như Quân thấy có nhắn tin với Tiến và Tiến đang nợ nhóm Hoàng 2 tỉ đồng), Ái Phượng đến một ngôi nhà trên đường Ngô Quyền để giải quyết.

Cáo trạng cáo buộc Đình Quân cùng Hoàng, có sự tham gia giúp sức của Đinh Viết Nam (29 tuổi), Nguyễn Quốc Đức (43 tuổi), Cao Hồng Hải (34 tuổi, cùng trú Nghệ An), Trần Hoàng Phúc (26 tuổi, trú Quảng Bình) đã đe dọa, đánh đập Như Quân, Ái Phượng và Võ Văn Tiến để cưỡng đoạt số tiền 7 tỉ đồng tiền nợ.

Ngày 14-1-2024, tại quán cà phê trên đường Nguyễn Văn Thoại, Trần Đình Quân chỉ đạo Vương Quang Hiệp (40 tuổi, trú Phú Thọ), Trương Việt Hoàng có hành vi đe dọa, ép Võ Văn Tiến viết giấy xác nhận nợ 3,8 tỉ đồng.

Trần Đình Quân cùng Trương Việt Hoàng chỉ đạo Vương Quang Hiệp giữ, giám sát Võ Văn Tiến tại nhà Tiến để gây sức ép buộc tìm cách trả nợ; chỉ đạo Đinh Viết Nam, Nguyễn Quốc Đức, Cao Hồng Hải, Trần Hoàng Phúc, Võ Văn Linh (38 tuổi, trú Nghệ An) giữ, giám sát Nguyễn Như Quân, Hồ Ái Phượng tại nhà Như Quân để gây sức ép buộc cả hai tìm cách trả nợ.

Cáo trạng cũng cáo buộc Trần Đình Quân, Trương Việt Hoàng còn thực hiện hành vi cho vay lãi nặng.

Cáo trạng xác định Đình Quân là người trực tiếp chuyển tiền cho vay, nhận gốc và lãi trong 2 khoản cho vay lãi nặng đối với bà Nguyễn Thị Kim Xoa, gồm khoản 4,8 tỉ đồng vào ngày 9-1-2023 với lãi suất 0,3%/ngày, tính lãi 6 ngày là 86,4 triệu đồng; khoản 3 tỉ đồng vào ngày 28-2-2023 với lãi suất 0,4%/ngày, tính lãi suất 3 ngày là 36 triệu đồng. Từ đó thu lợi bất chính hơn 101 triệu đồng.

Đình Quân thông qua Trương Việt Hoàng cho Nguyễn Như Quân vay 7 tỉ đồng với lãi suất 0,3%/ngày, tính lãi 2 ngày 42 triệu đồng. Từ đó thu lợi bất chính hơn 34,3 triệu đồng.

Đình Quân thông qua Trương Việt Hoàng và Hàn Thị Thủy (61 tuổi, trú Quảng Bình) cho mẹ con bà Phan Thị Thanh Nhàn vay 1 tỉ đồng, tính lãi suất 0,35%/ngày, cắt lãi trước 15 ngày là 52,5 triệu đồng. Từ đó thu lợi bất chính hơn 44,2 triệu đồng.