Sáng 29.6, TAND TP.HCM đã mở phiên tòa xét xử Tymur Bugaievskyi, Kravchuk Iryna (quốc tịch Ukraina) và 28 đồng phạm về tội "cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự".
Tymur Bugaievskyi tại cơ quan điều tra
ẢNH: CÔNG AN CUNG CẤP
Theo cáo trạng, ngày 19.3.2023, Cơ quan Cảnh sát điều tra Bộ Công an nhận được đơn của 20 người tố cáo Công ty Lộc Tín có hành vi cho vay lãi nặng.
Ngày 21.3.2024, Cơ quan Cảnh sát điều tra Bộ Công an khám xét khẩn cấp Công ty Lộc Tín và các công ty liên quan gồm: Công ty Ixora, Công ty Cactus, Công ty Vinex, thu giữ các tài liệu liên quan và triệu tập 30 đối tượng liên quan.
Kết quả điều tra xác định, năm 2019, thông qua các mối quan hệ xã hội, Lê Thanh Huỳnh Cang quen biết với đối tượng người Ukraina, có tên Roman (chưa xác định rõ lai lịch) đang tìm hiểu lĩnh vực đầu tư tài chính tại Việt Nam.
Sau đó, Roman đã thành lập 3 công ty gồm: Công ty Oncredit, Công ty Lợi Tín và Công ty Ixora. Lê Thanh Huỳnh Cang được Roman giao quản lý Công ty Oncredit và Công ty Lợi Tín để thực hiện cho vay qua ứng dụng (app) "Oncredit" tại Việt Nam (do Roman chỉ đạo).
Đối với Công ty Ixora, được thành lập để kinh doanh về lĩnh vực công nghệ thông tin nhưng do dịch bệnh Covid - 19 nên không hoạt động.
Ngày 6.4.2023, Công ty Onredit bị tổ công tác liên ngành của TP.Thủ Đức kiểm tra hành chính và xử phạt 25 triệu đồng về hành vi kinh doanh không đúng ngành nghề đăng ký nên hoạt động cho vay tại Công ty Oncredit và Công ty Lợi Tín tạm dừng hoạt động.
Điều chuyên gia công nghệ từ Ukraine qua làm việc
Sau đó, Roman xuất cảnh khỏi Việt Nam, nhưng vẫn liên lạc, kết nối với Cang và yêu cầu Cang chuẩn bị thủ tục pháp lý và tìm kiếm nhân sự để thành lập các công ty mới, mỗi công ty làm một công đoạn trong việc cho vay qua ứng dụng Oncredit tại Việt Nam.
Theo chỉ đạo của Roman, Cang đã tìm các nhân sự gồm: Trương Thị Hiền và Nguyễn Thị Nhất Phương để thành lập các Công ty Lộc Tín do Lê Huy Hùng làm giám đốc, Công ty Cactus do Nguyễn Thanh Trung làm giám đốc, Công ty Vinex do Nguyễn Thị Tuyết Xương làm giám đốc. Các công ty này kết hợp với Công ty Ixora đã thành lập trước đây để tổ chức cho vay nặng lãi nặng thông qua ứng dụng Oncredit (app), website: Oncredit.vn và Easycash.vn.
Để đảm bảo các phần mềm hoạt động hiệu quả, Roman cử nhiều chuyên gia công nghệ từ Ukraina đến TP.HCM làm việc. Trong đó, Tymur Bugaievskyi có nhiệm vụ viết phần mềm "score" để chấm điểm khách hàng tiềm năng, còn Kravchuk Iryna quản lý mảng đòi nợ, phát triển doanh nghiệp, kiểm soát công việc của nhân viên.
Ngoài ra, các phương thức cho vay trên app hay website đều được các chuyên gia công nghệ ở Ukraine lập trình sẵn. Toàn bộ dữ liệu, hợp đồng điện tử, theo dõi thông tin khách hàng, khoản vay, việc trả nợ, tin nhắn, email trao đổi giữa các nhân viên, khách hàng đều được lưu trữ trên hệ thống quản lý ở nước ngoài.
Thông qua quá trình điều tra và các dữ liệu trích xuất từ hệ thống hoạt động của công ty, Cơ quan Cảnh sát điều tra đã xác định 20 khách hàng đã tiến hành vay tiền qua ứng dụng Oncredit và website: Oncredit.vn, Easycash.vn với tổng số 162 hợp đồng vay tiền.
Trong đó, tổng số tiền giải ngân cho vay là 905,8 triệu đồng, số tiền thu về là 1,1 tỉ đồng, trong đó số tiền lãi suất thu về là 268 triệu đồng (chỉ có 8 triệu đồng là tiền lãi suất theo quy định), thu lợi bất chính số tiền 260,6 triệu đồng.
Đối với hành vi của các đối tượng: Roman (quốc tịch Ukraina), Nguyễn Ngọc Minh Tâm, Lê Hải Đăng, Nguyễn Vũ Kiện, Nguyễn Trung Nam, Sử Điền Nguyên, Trần Anh Chiến, Mai Văn Tiến, Phạm Hoàng Xuân Mai, Đỗ Vũ Thắng và người có liên quan là các nhân viên làm việc (tại các công ty: Oncredit, Ixora, Vinex, Cactus, Lộc Tín, Lợi Tín, Lộc Phát, Easy Cash), Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP.HCM đã tách hành vi để tiếp tục xác minh làm rõ và xử lý theo quy định pháp luật.
